Какая комиссия установлена Сбербанком за перевод с карты на карту? Сколько процентов организация снимает за перечисления внутри своей системы и при транзакциях между банками? Какие клиентам доступны способы переводов? Эти и некоторые другие вопросы разберём в статье.
Содержание
Условия и стоимость переводов
Чтобы иметь представление о тарификации, касающейся процентов за перечисления с карты на карту, следует сравнить условия для разных продуктов Сбербанка. Мы не будем описывать отдельно каждый платёжный инструмент кредитно-финансовой организации, а приведём в пример общие данные по кредитным и дебетовым картам – стандартным, золотым и премиумным.
Способы реализации и комиссия
На сайте www.sberbank.ru есть официальная страница с базовыми условиями для переводов. Список предоставляемых Сбером видов денежных перечислений можно посмотреть здесь.
Таблица 1. Сборы за переводы внутри Сбербанка и в другие учреждения.
| Способ | Комиссия (от суммы операции) | Лимит, руб. (в сутки) |
| С карты на карту Сбербанка | Между своими платёжными инструментами – бесплатно
На дебетовую карту другого клиента внутри региона – бесплатно
На дебетовую карту другого клиента в другой регион:
через офис – 1,5% (min – 30 руб., max – 1 000 руб.)
посредством АТМ и дистанц. сервисов – 1% (не больше 1 000 руб.) |
Через веб-версию Сбербанка Онлайн и мобильное приложение – до 1 000 000
С помощью СМС-сервиса – до 8 000 (не больше 10 операций)
В отделении – без ограничений |
| По телефонному номеру в Сбер от партнёров и обратно | Перевод из Сбербанка – 1%
Перевод от партнёров – до 3% |
Сумма одной транзакции – от 10 до 150 000 |
| Между своими счетами и карточками | 0 | Без ограничений |
| По карточному номеру в другое банковское учреждение | 1,5% (не меньше 30 руб.) – только Сбер Онлайн | До 150 000 (в месяц – до 1,5 млн.) |
| По телефонному номеру в другое банковское учреждение | 1% (не больше 1 000 руб.) | До 150 000 |
| Любому человеку | 1,5% (min – 30 руб., max – 1 000 руб.) | До 150 000 |
| По номеру счёта | Через онлайн-банкинг:
клиенту СБ внутри региона – 0
клиенту СБ в другой регион – 1% (не больше 1 000 руб.)
в другой банк – 1% (не больше 1 000 руб.)
В офисе:
на счёт клиента СБ внутри региона – 0
на счёт клиента СБ в другой регион – 1,5% (min – 30 руб., max – 1 000 руб.) для рублей, 0,7% (max – 1000 долл.) для валюты
в другой банк – 2% (min – 50 руб., max – 1 500 руб.) для рублей, 1% (min – 15 долл, max – 250 долл.) для валюты |
До 1 000 000 – через Сбер Онлайн
Без ограничений – в офисе |
| Через “Колибри” по России | 1,5% (min – 150 руб., max – 2 000 руб.) | До 500 000 |
| По карточному номеру за границу | 1%
min – 150 RUB, 2 USD, 2 EUR
max – 1 500 RUB, 20 USD, 20 EUR (для рублёвой, долларовой и евро-карты соответственно) |
До 300 000 (или валютный эквивалент) |
| По ФИО и телефонному номеру в ближнее зарубежье | 1% (min – 30 руб., max – 1 000 руб.) | До 100 000 |
| По телефонному номеру за границу | 1% (min – 30 руб., max – 1 000 руб.) | До 50 000 |
| На счёт в Европу | 1% (min – 150 руб., max – 3 000 руб.) | До 300 000 |
| На счёт за границу (SWIFT) | В офисе со счёта:
2% (min – 50 руб., max – 1 500 руб.) для рублей, 1% (min – 15 долл, max – 250 долл.) для валюты
В офисе без открытия счёта:
2% (min – 50 руб., max – 2 000 руб.) для рублей, 1,5% (min – 15 долл, max – 250 долл.) для валюты |
Эквивалент 5 000 USD – для резидентов
Без ограничений – для нерезидентов |
| Через “Колибри” за рубеж | 1%
min – 150 RUB, 5 USD, 5 EUR
max – 3 000 RUB, 100 USD, 100 EUR |
Эквивалент 5 000 USD – для резидентов
Эквивалент 10 000 USD – для нерезидентов |
| MoneyGram | От 2 до 300 долларов – в зависимости от суммы операции и страны назначения | Эквивалент 5 000 USD – для резидентов
Эквивалент 8 000 USD – для нерезидентов |
Примечание 1. Тарификация по переводам с карт Сбербанка подробно описана в этом документе (источник – сайт кредитно-финансового учреждения).
Чтобы исследовать тарифы по кредитным картам, выберите нужное предложение здесь и после откройте вкладку “Тарифы”.
Чтобы исследовать тарифы по дебетовым картам, выберите нужное предложение здесь и после откройте вкладку “Тарифы”.
Также внизу каждой страницы, посвящённой тому или иному пластику, есть файл с описанием цен на все виды операций по нему.
Подбор типа денежного перечисления
На указанной выше официальной интернет-площадке Сбера есть специализированный сервис, позволяющий в автоматическом режиме подобрать клиенту наиболее выгодный вариант для перевода денег.
Алгоритм использования – первый этап:
- Откройте страницу сервиса.
- Выберите назначение перевода – “По России” или “За рубеж”.
Если выбран первый вариант:
- укажите город отправления, затем – город назначения;
- выберите способ отправления средств – “С карты”, “Со счёта”, “Наличными”, “Между своими счетами”;
- отметьте, в какой банк должны уйти деньги – в Сбер или в стороннее учреждение;
- выберите способ поступления – “На карту”, “На счёт”, “Наличными”;
- введите сумму в специальном окошке;
- укажите валюту операции;
- нажмите кнопку “Подобрать”.
-
- Подбор перевода по России. Выбор страны, городов отправления и назначения, способов отправления и получения денег. Окно для введения суммы и кнопка подбора результатов
-
Если выбран второй вариант:
- выберите способ отправления средств – “Наличными” или “Со счёта/карты”;
- укажите страну назначения;
- выберите способ поступления – “Наличными”, “На счёт другого банка”;
- введите сумму в специальном окошке;
- укажите валюту операции;
- нажмите кнопку “Подобрать”.
-
- Подбор перевода за рубеж. Выбор страны назначения и валюты, способов отправления и получения денег. Указание суммы и кнопка перехода к результатам
-
Когда перечисленные действия будут совершены, после перехода к подбору вариантов справа высветится дополнительное окошко с подходящими решениями задачи.
-
- Варианты переводов по России
-
- Варианты для перевода за рубеж
ТОП-6 способов перевести деньги на карту Сбера
Сам Сбербанк рекомендует следующие пути:
- с карты сторонней банковской компании (по номерам карты или телефона);
- через сайт www.sberbank.ru – на специализированной странице;
-
- Сервис перевода с карты на карту на сайте Сбербанка
-
- со сбербанковской карты через приложение;
- наличностью в магазинах-партнёрах;
- наличностью в сбербанковском отделении;
- с помощью банкомата (тоже подразумевается использование наличных денег).
Перечисленные варианты пользуются наибольшей популярностью ввиду своей оперативности. Дистанционные сервисы, как правило, клиенты предпочитают чаще.
О перспективах комиссии в 4 и 13 процентов
Ещё в 2018 году активно курсировали слухи о грядущем увеличении комиссионного сбора. В качестве причины называлась необходимость делать отчисления части поступающих денег в государственный бюджет. По версии некоторых СМИ комиссия в 4% должна была стать, по сути, дополнительным налогом в пользу государства.
Однако под конец года представители Сбербанка публично заявили, что никаких увеличений комиссии не предвидится. При этом какие-либо метаморфозы не планируются ни в 2019 году, ни в обозримой перспективе.
Ещё один миф, возникший по вине средств массовой информации, – 13-процентный сбор. Для него в России в принципе уже была благодатная почва: налоговое законодательство продолжает ужесточаться – всё больше проводится проверок, растёт количество административных и уголовных дел по вопросу уклонения от уплаты налогов. Всё это не может не беспокоить граждан.
Однако: налогообложения денежных перечислений между физлицами также не планируются. На эту тему лично высказался Герман Греф, председатель правления Сбербанка.
Слух, по сути, возник из-за непонимания людьми некоторых положений Налогового кодекса России. В ряде статей сказано о 13-процентной комиссии, но только при оплате услуг – причём не в частном, а в коммерческом порядке. В теории налог могут ввести, но для юридических лиц. Физлица могут спать спокойно.
Можно ли перевести крупную сумму в другой регион без сборов?
Хотя, фактически, этот момент уже описан выше в таблице, остановимся на нём предметно, т.к. вопрос имеет популярность среди клиентов Сбербанка.
Бесплатно перечислить деньги в другой регион не выйдет. Каким бы способом Вы не воспользовались, это невозможно.
Примечание 2. Совершать транзакции крупных сумм через онлайн-сервисы не рекомендуется. Причина – в Федеральном законе “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” от 07 августа 2001 года №115-ФЗ. Он позволяет блокировать любой крупный перевод, а также счета получателя и отправителя, до момента прояснения ситуации. При этом разблокировка происходит лишь после предъявления юридических доказательств легальности денег (например, контрактов на поставку товаров).
По указанной выше причине оптимальный способ отправить большой объём средств – обращение в сбербанковские кассы. Сбор составит от 1,5%, зато операция будет гарантированно осуществлена.
Заключение
Перевод с карты на карту в рамках сбербанковской системы можно осуществить несколькими разными способами, среди которых есть и дистанционные. Для каждого из них установлены свои условия. Кроме того, то, сколько процентов снимет банк, зависит от типа продукта и его статуса.
Загрузка...
