«Точка Банк» – расчётный счёт для ИП и ООО: тарифы и другие условия

Что предлагает “Точка” своим клиентам в рамках расчётных счетов для ИП и ООО? Какие есть тарифы РКО? Условия? Как открыть счёт в данном банке? Ответим на эти вопросы в представленной статье.

Расчётный счёт в Точке для ИП и ООО

Общие сведения о расчётном счёте от Точки

Примечание 1. Смотрите официальную страницу РКО “Точки”, чтобы получить все актуальные сведения.

РС

Основные особенности и плюсы сервиса РС от ТБ:

  • быстрая процедура открытия в онлайн-режиме с бронированием счёта;
  • обслуживание – от 0 руб.;
  • регистрация ИП и ООО – 0 руб.;
  • онлайн-бухгалтерия (банк занимается оформлением – клиент подписывает);
  • персональный комплаенс-помощник;
  • оформление таможенных деклараций и выгодный обменный курс при валютных сделках;
  • содействие при участии в госзакупках (бесплатный спецсчёт с 4,25% годовых на ост-к, регистрация в ЕРУЗ и пр.);
  • депозиты (от ночи до 4,85% годовых);
  • работа с платёжным инструментом через мобильное приложение (App Store, Google Play) или с компьютера;
  • простая смена банковской компании – “Точка” помогает перенести данные, сообщает новые реквизиты налоговой службе и подготавливает письмо о смене реквизитных сведений для контрагентов.

О том же, что касается конкретных составляющих расчётно-кассового обслуживания ТБ, читайте далее.

Деньги

Тарифы РКО для ИП и ООО

Подробно тарификация и все сопутствующие условия в связи с РКО от “Точки” описаны на сайте банковской компании. Смотрите ссылку.

Ниже мы представляем данные по всем основным направлениям и сервисам в связи с расчётным счётом.

Подключение и абонплата

Таблица 1. Стоимость подключения и абонентская плата по тарифам.

Опция Условия и стоимость, руб.
“Ноль” “Начало” “Развитие” “Корпоративный”
Подключение 0

Доступно ИП с мес. оборотом не более 250 000

0

 

Ограничений нет

0

 

Ограничений нет

0

 

Доступно компаниям с год. выручкой не менее 60 млн.

 

Доступно группам компаний до 5 уч-ков, среди которых у одной орг-ции год. выручка – не менее 60 млн.

 

С прочими организациями вопрос решается индивидуально

Плата в мес. 0 700 700 25 000

Комиссионный сбор взимается после первого движения денежных средств по расчётному счёту.

Транзакции и дополнительные услуги

Таблица 2. Цены для платежей, переводов и некоторых др. операций.

Опция Условия и стоимость, руб.
“Ноль” “Начало” “Развитие” “Корпоративный”
Платежи ЮЛ и ИП Бесплатно
Переводы денег физлицам (в т.ч. по реквизитным данным, между картами и телефонному номеру) 150 000 – бесплатно

 

Каждые дополнительные 10 000 – 300 руб.

400 000 – бесплатно

 

Каждые дополнительные 50 000 – 1 250 руб.

1 000 000 – бесплатно

 

Каждые дополнительные 100 000 – 2 000 руб.

10 000 000 – бесплатно

 

Доп. суммы – в рамках индивид-го согласования

Переводы физлицам в рамках зарплатного проекта 0% – на карты партнёрских орг-ций

 

0,55% – на карты др. банковских компаний

Бесплатно
Выплата займов, которые поступили на счёт в “Точка Банке”

Выплата дивидендов с НДФЛ

Платежи лицам, относящимся к категории самозанятых

Тарификация – как для переводов физическим лицам Бесплатно
Обналичивание через кассы банка “Открытие” и любые банкоматы Кажд. 10 000 – 350 руб. 50 000 – 0 руб.

 

Каждые дополнительные 50 000 – 1 500 руб.

300 000 – 0 руб.

 

Каждые дополнительные 100 000 – 2 500 руб.

5 000 000 – 0 руб.

 

Доп. суммы – в рамках индивид-го согласования

Входящие платёжные и переводные операции Бесплатно
Пополнение баланса РС наличностью или картой др. банковской компании Кажд. 10 000 – 80 руб. 100 000 – 0 руб.

 

Каждые дополнительные 50 000 – 350 руб.

600 000 – 0 руб.

 

Каждые дополнительные 100 000 – 600 руб.

1 000 000 – 0 руб.

 

Каждые дополнительные 100 000 – 500 руб.

Выпуск и доставка карт Бесплатно
Личный менеджер Предоставляется
Сервис СМС-оповещений об опер-х 200 в мес. 100 в мес. Бесплатно
Доставка бумажной документации 1000 – по РФ

 

5 000 – за рубеж

1000 – по РФ

 

5 000 – за рубеж

0 – две доставки по России

 

5 000 – за рубеж

0 – по России

 

5 000 – за рубеж

Такие инструменты и операции, как регистрация индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, открытие расчётных и валютных счетов, онлайн-банкинг и мобильное приложение, налоговые сборы и бюджетные выплаты, push-уведомления о произведённых действиях по РС, выпуск пластиковых карт – всё это предоставляется бесплатно.

Получение средств

Кэшбэк

Таблица 3. Условия для кэшбэка и бонусных баллов.

Опция Условия
“Ноль” “Начало” “Развитие” “Корпоративный”
КБ за платежи картой на любим. категории (бонусы начисляются единожды в мес.) 3% – при расходах по карте более 30 000 в мес.

 

По всем картам компании

4% – при расходах по карте более 100 000 в мес.

 

По всем картам компании

5% – при расходах по карте более 500 000 в мес.

 

По всем картам компании или группы комп-й

Проц-ты на ежеднев. ост-к на рубл. счёте, сейфе и копилке 3% годовых – по кажд. РС, если на счёте есть сумма более 200 000 6% годовых – по кажд. РС, если на счёте есть сумма более 500 000 6% годовых – по кажд. РС компании или группы комп-й, если на счёте есть сумма более 1 млн.
Налоговый КБ (начисляется по итогам операц. дня) 1% – по всем РС 1,5% – по всем РС 2% – по всем РС
Месячный max лимит начисл-я баллов 2 000 на одну орг-цию 3 000 на одну орг-цию 5 000 на одну орг-цию 25 000 на группу орг-ций

1 балл равен 1 рублю. Клиент может переводить баллы в реальные деньги или расходовать их на нужные товары и сертификаты от партнёров ТБ.

Бухгалтерия для ИП без штата

Таблица 4. Бухгалтерские опции.

Опция Стоимость, руб.
“Ноль” “Начало” “Развитие” “Корпоративный”
Бухг-рия Pro (переписка с налоговиками, налоговые расчёты для ИП на УСН, бухгалтерская поддержка и пр.) 4 000 в год 4 000 в год 3 500 в год 3 000 в год на одного индивидуального предпринимателя
Создание аванс. отчётов и чековое приложение (30 дн. – бесплат. пользование) 15 за один чек или 3 000 в мес.

Для ИП на упрощенной системе налогообложения “Доходы” оплата налогов и страховых взносов, сдача налоговой декларации и ведение КУДИР являются услугами, предоставляемыми бесплатно.

Безопасность бизнеса

Таблица 5. Опции обеспечения безопасности финансовой деятельности.

Опция Стоимость, руб.
“Ноль” “Начало” “Развитие” “Корпоративный”
Проверка компаний в откр. ист-ках Бесплатно
Проверка компаний в откр. и закр. ист-ках 150 – одна проверка 0 – 5 проверок в мес.

 

Далее – 150 за кажд. проверку

0 – 10 проверок в мес.

 

Далее – 150 за кажд. проверку

0 – 30 проверок в мес.

 

Далее – 150 за кажд. проверку

Услуги комплаенс-помощника 500 – баз. т-ф

 

2 000 – полный тариф

Бесплатно
Безопасные сделки, на номинальном счёте гаранта, через партнёра safe crow До 500 000 – 1,45% от суммы соглашения
От 500 001 до 1 000 000 – 7 000 руб.
От 1 000 001 до 3 000 000 – 10 000 руб.
3 000 001 и больше – 20 000 руб.

Комплаенс-аналитика предоставляется безвозмездно.

Бухгалтеры

Внешнеэкономическая деятельность

Таблица 6. Условия ВЭД.

Опция Условия
“Ноль” “Начало” “Развитие” “Корпоративный”
Валют. контроль 0,2%

 

Min 300 руб.

0,15%

 

min 300 руб.

0,12%

 

Min 300 руб.

 

Max 9500 руб.

0,1%

 

Min 300 руб.

 

Max 9500 руб.

Валют. платёж в др. кредитно-фин. организации 45 USD 35 USD 25 USD 20 USD
Спред к рынку по USD и EUR 60 коп. 30 коп. 20 коп. Индивид. усл-я
Таможен. деклар-ние 7 500 – оформл-е первого листа

 

460 – оформл-е кажд. след. листа декларации

Проверка зарубеж. контрагента 10 USD – одна проверка
Оповещение о доставке денеж. средств зарубежному КА через с-с Swift GPI 45 USD 35 USD 25 USD 0
Доставка вал. платежа в USD в полном объёме (без комисс. сборов посреднических банк. комп-й) 45 USD 35 USD 25 USD 20 USD

Ряд услуг предоставляется безвозмездно. Это: открытие и ведение РС в зарубежной валюте, валютные переводы в банки “Открытие” и “Киви”, консультирование по части российского валютного законодательства, постановка и снятие контракта с учёта, подготовка транзакций и справок о подтверждающих бумагах, оповещение о событиях валютного контроля, защита от штрафных санкций и пр.

Государственные закупки

Таблица 7. Условия ВЭД.

Опция Условия
“Ноль” “Начало” “Развитие” “Корпоративный”
Ведение спецсчёта 500 Бесплатно
Квалифициров. электронная подпись для участия в тендерах 5 000 руб. 3 500 руб. 3 000 руб. 0 – первый

 

3 000 – все последующие

Регистрация в Едином реестре уч-ков закупок 5 000 руб. 0 – одна организация

 

4 000 – все последующие

Проц-ты (годовые) на min ост-к на РС 0,01% 4,25%

 

Не больше 700 руб. в мес.

4,25%

 

Не больше 3 000 руб. в мес.

Заём на обеспеч-е уч-я в ГЗ 2 000 руб. за выдачу

 

Займ – до 100 000

 

Срок кредита – до 35 дн.

Открытие спецсчёта с целью участия в государственных закупках и автопополнение – бесплатные процедуры.

ГЗ

Эквайринг

Таблица 8. Тарификация для эквайрингового сервиса.

Опция Условия
“Ноль” “Начало” “Развитие” “Корпоративный”
Проц. ставка по торг. экв-нгу (от суммы кажд. опер-ии) 2,2% 2% 1,8% 1,65%
Онлайн-зачисления по торг. экв., руб. 500 500 250 0
Стационарный терм-л (инт.-кабель), руб. 12 000 за один раз или 1 200 в мес.
Стационарный терм-л (SIM-карта), руб. 16 000 за один раз или 1 600 в мес.
Перенос. платёж. устр-во (доступна интеграция с Эвотор), руб. 20 000 за один раз или 2 000 в мес.
Подключ-е клиентского терминала 2 500 руб.

Настройка платёжного устройства и его доставка, рег-ция в процессинговом центре, предоставление лицензий и др. – бесплатные опции.

Порядок открытия счёта

Общие положения в связи с порядком открытия РС можно изучить в нашей тематической статье. Смотрите ссылку.

Ниже мы приведём алгоритм для расчётных счетов в ТБ.

“Точка” позиционирует себя в качестве банка для бизнеса. При этом упор в обслуживании кредитно-финансовое учреждение делает на дистанционные сервисы.

Итак, чтобы открыть РС в “Точке”, нужно:

  • зайти на сайт tochka.com;
  • кликнуть по символу с тремя полосками возле слова “Меню”;
  • навести курсор на “Расчётный счёт и обслуживание”;
  • нажать “Открытие счёта”;
  • нажать кнопку “Открыть счёт”;
  • указать в форме онлайн-заявки актуальный телефонный номер;
  • ещё раз нажать кнопку “Открыть счёт”.

После этого нужно дождаться звонка банковского менеджера и обсудить с ним дальнейшие действия и условия возможного сотрудничества.

Важно! Сразу после подачи заявки клиент получает номер своего расчётного счёта, который бронируется для него банком.

Примечание 2. Аналогичная форма есть, например, и на странице с перечнями бумаг для ИП и юрлиц (см. ссылку на сайт банка).

Документы

Типовые списки документов для открытия расчётных счетов мы ранее описывали в других наших материалах (см. ссылку). Далее же мы представляем сведения, специфические для ТБ.

Для ИП

Список документов для открытия РС индивидуальным предпринимателям (выберите вкладку “Для ИП”):

  • паспорта ИП и тех, кто вправе манипулировать деньгами на счёте;
  • СНИЛС (при наличии);
  • свид-во о постановке на учёт в налоговой – если предприниматель занимается частной практикой.

При отсутствии предпринимателя в Едином госреестре ИП также необходимо предоставить:

  • свид-во о госрегистрации физлица в роли ИП – если рег-ция была пройдена до 01.01.2017;
  • свид-во о постановке физлица на учёт в налоговой;
  • выписка из Единого госреестра ИП (на бумажном носителе и заверенная подписью и печатью из налоговой службы);
  • для адвокатов – бумаги, подтверждающие факт рег-ции в адвокатском реестре и учреждение адвокатского каб-та;
  •  для нотариусов – бумаги из органов юстиции, подтверждающие права, и лицензия на реализацию нотариальной деят-ти.

Вдобавок подписываются док-ты от “Точки” – заявление о присоединении к правилам обслуживания и анкета идентификации физлица. Последнее необходимо для определения тех клиентов, кто попадает под действие законодательства др. гос-ва о налогообложении зарубежных счетов (пример – закон FATCA).

Документы

Для юрлиц

Список документов для открытия РС юридическим лицам (выберите вкладку “Для юрлиц”):

  • устав – с печатью регистрирующего органа (допустима электронная версия с электронной цифровой подписью);
  • изменения к уставу, если такие проводились;
  • решение о назначении или продлении должностных полномочий начальника организации;
  • данные о тех участниках компании, доля которых в уставном капитале превышает 25% (ФИО, паспортные сведения, гражданство, дата и место рождения, адрес проживания, информация о принадлежности к публичному должностному лицу);
  • паспорта руководителя и тех, кто вправе манипулировать деньгами на счёте;
  • СНИЛС (при наличии);
  • для АО – реестр акционеров или выписка из него (должна быть заверена держателем).

Также необходима финотчётность – в тех случаях, когда регистрация орг-ции пройдена более 3-х мес. назад. Здесь для предоставления клиент выбирает из таких документов, как:

  • копия год. бухотчётности за прошедший год (с отметкой о принятии);
  • копия год. или квартальной налоговой декларации за крайний отчётный период;
  • аудиторское заключение за прошедший год (копия с подтверждением достоверности финотчётности);
  • оригинальный экземпляр справки об исполнении обязательств по уплате налоговых сборов и штрафов.

При отсутствии юрлица в Едином госреестре ЮЛ нужно предоставить:

  • свид-во о госрегистрации юрлица – если рег-ция была пройдена до 01.01.2017;
  • свид-во о постановке юрлица на учёт в налоговой;
  • выписка из Единого госреестра ИП (на бумажном носителе и заверенная подписью и печатью из налоговой службы).

Для открытия РС филиалу (др. обособленному подразделению) следует подать также:

  • положение об обособл. подразделении;
  • доверенность от юридического лица на руководящего работника;
  • подтверждение постановки на учёт в налоговой по месту нахождения организации (филиала);
  • паспорт начальника.

Вдобавок подписываются док-ты от “Точки” – заявление о присоединении к правилам обслуживания и анкета самосертификации. Последнее необходимо для определения тех клиентов, кто попадает под действие законодательства др. гос-ва о налогообложении зарубежных счетов (пример – закон FATCA).

Кипа бумаг

Заключение

“Точка” позиционирует себя в качестве банка для бизнеса. Расчётно-кассовое обслуживание в данном кредитно-финансовом учреждении отличается широким арсеналом средств и инструментов, а также сбалансированностью цен. Любой бизнес – начинающий или продвинутый – найдёт для себя подходящее предложение. Важно отметить, что процедура открытия РС для ИП и ООО не занимает много времени и не предъявляет завышенные требования.


Ссылка на основную публикацию