Что предлагает “Точка” своим клиентам в рамках расчётных счетов для ИП и ООО? Какие есть тарифы РКО? Условия? Как открыть счёт в данном банке? Ответим на эти вопросы в представленной статье.
Содержание
Общие сведения о расчётном счёте от Точки
Примечание 1. Смотрите официальную страницу РКО “Точки”, чтобы получить все актуальные сведения.
Основные особенности и плюсы сервиса РС от ТБ:
- быстрая процедура открытия в онлайн-режиме с бронированием счёта;
- обслуживание – от 0 руб.;
- регистрация ИП и ООО – 0 руб.;
- онлайн-бухгалтерия (банк занимается оформлением – клиент подписывает);
- персональный комплаенс-помощник;
- оформление таможенных деклараций и выгодный обменный курс при валютных сделках;
- содействие при участии в госзакупках (бесплатный спецсчёт с 4,25% годовых на ост-к, регистрация в ЕРУЗ и пр.);
- депозиты (от ночи до 4,85% годовых);
- работа с платёжным инструментом через мобильное приложение (App Store, Google Play) или с компьютера;
- простая смена банковской компании – “Точка” помогает перенести данные, сообщает новые реквизиты налоговой службе и подготавливает письмо о смене реквизитных сведений для контрагентов.
О том же, что касается конкретных составляющих расчётно-кассового обслуживания ТБ, читайте далее.
Тарифы РКО для ИП и ООО
Подробно тарификация и все сопутствующие условия в связи с РКО от “Точки” описаны на сайте банковской компании. Смотрите ссылку.
Ниже мы представляем данные по всем основным направлениям и сервисам в связи с расчётным счётом.
Подключение и абонплата
Таблица 1. Стоимость подключения и абонентская плата по тарифам.
| Опция | Условия и стоимость, руб. | |||
| “Ноль” | “Начало” | “Развитие” | “Корпоративный” | |
| Подключение | 0
Доступно ИП с мес. оборотом не более 250 000 |
0
Ограничений нет |
0
Ограничений нет |
0
Доступно компаниям с год. выручкой не менее 60 млн.
Доступно группам компаний до 5 уч-ков, среди которых у одной орг-ции год. выручка – не менее 60 млн.
С прочими организациями вопрос решается индивидуально |
| Плата в мес. | 0 | 700 | 700 | 25 000 |
Комиссионный сбор взимается после первого движения денежных средств по расчётному счёту.
Транзакции и дополнительные услуги
Таблица 2. Цены для платежей, переводов и некоторых др. операций.
| Опция | Условия и стоимость, руб. | |||
| “Ноль” | “Начало” | “Развитие” | “Корпоративный” | |
| Платежи ЮЛ и ИП | Бесплатно | |||
| Переводы денег физлицам (в т.ч. по реквизитным данным, между картами и телефонному номеру) | 150 000 – бесплатно
Каждые дополнительные 10 000 – 300 руб. |
400 000 – бесплатно
Каждые дополнительные 50 000 – 1 250 руб. |
1 000 000 – бесплатно
Каждые дополнительные 100 000 – 2 000 руб. |
10 000 000 – бесплатно
Доп. суммы – в рамках индивид-го согласования |
| Переводы физлицам в рамках зарплатного проекта | — | 0% – на карты партнёрских орг-ций
0,55% – на карты др. банковских компаний |
Бесплатно | |
| Выплата займов, которые поступили на счёт в “Точка Банке”
Выплата дивидендов с НДФЛ Платежи лицам, относящимся к категории самозанятых |
Тарификация – как для переводов физическим лицам | Бесплатно | ||
| Обналичивание через кассы банка “Открытие” и любые банкоматы | Кажд. 10 000 – 350 руб. | 50 000 – 0 руб.
Каждые дополнительные 50 000 – 1 500 руб. |
300 000 – 0 руб.
Каждые дополнительные 100 000 – 2 500 руб. |
5 000 000 – 0 руб.
Доп. суммы – в рамках индивид-го согласования |
| Входящие платёжные и переводные операции | Бесплатно | |||
| Пополнение баланса РС наличностью или картой др. банковской компании | Кажд. 10 000 – 80 руб. | 100 000 – 0 руб.
Каждые дополнительные 50 000 – 350 руб. |
600 000 – 0 руб.
Каждые дополнительные 100 000 – 600 руб. |
1 000 000 – 0 руб.
Каждые дополнительные 100 000 – 500 руб. |
| Выпуск и доставка карт | Бесплатно | |||
| Личный менеджер | — | — | — | Предоставляется |
| Сервис СМС-оповещений об опер-х | 200 в мес. | 100 в мес. | Бесплатно | |
| Доставка бумажной документации | 1000 – по РФ
5 000 – за рубеж |
1000 – по РФ
5 000 – за рубеж |
0 – две доставки по России
5 000 – за рубеж |
0 – по России
5 000 – за рубеж |
Такие инструменты и операции, как регистрация индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, открытие расчётных и валютных счетов, онлайн-банкинг и мобильное приложение, налоговые сборы и бюджетные выплаты, push-уведомления о произведённых действиях по РС, выпуск пластиковых карт – всё это предоставляется бесплатно.
Кэшбэк
Таблица 3. Условия для кэшбэка и бонусных баллов.
| Опция | Условия | |||
| “Ноль” | “Начало” | “Развитие” | “Корпоративный” | |
| КБ за платежи картой на любим. категории (бонусы начисляются единожды в мес.) | 3% – при расходах по карте более 30 000 в мес.
По всем картам компании |
4% – при расходах по карте более 100 000 в мес.
По всем картам компании |
5% – при расходах по карте более 500 000 в мес.
По всем картам компании или группы комп-й |
|
| Проц-ты на ежеднев. ост-к на рубл. счёте, сейфе и копилке | — | 3% годовых – по кажд. РС, если на счёте есть сумма более 200 000 | 6% годовых – по кажд. РС, если на счёте есть сумма более 500 000 | 6% годовых – по кажд. РС компании или группы комп-й, если на счёте есть сумма более 1 млн. |
| Налоговый КБ (начисляется по итогам операц. дня) | — | 1% – по всем РС | 1,5% – по всем РС | 2% – по всем РС |
| Месячный max лимит начисл-я баллов | 2 000 на одну орг-цию | 3 000 на одну орг-цию | 5 000 на одну орг-цию | 25 000 на группу орг-ций |
1 балл равен 1 рублю. Клиент может переводить баллы в реальные деньги или расходовать их на нужные товары и сертификаты от партнёров ТБ.
Бухгалтерия для ИП без штата
Таблица 4. Бухгалтерские опции.
| Опция | Стоимость, руб. | |||
| “Ноль” | “Начало” | “Развитие” | “Корпоративный” | |
| Бухг-рия Pro (переписка с налоговиками, налоговые расчёты для ИП на УСН, бухгалтерская поддержка и пр.) | 4 000 в год | 4 000 в год | 3 500 в год | 3 000 в год на одного индивидуального предпринимателя |
| Создание аванс. отчётов и чековое приложение (30 дн. – бесплат. пользование) | — | 15 за один чек или 3 000 в мес. | ||
Для ИП на упрощенной системе налогообложения “Доходы” оплата налогов и страховых взносов, сдача налоговой декларации и ведение КУДИР являются услугами, предоставляемыми бесплатно.
Безопасность бизнеса
Таблица 5. Опции обеспечения безопасности финансовой деятельности.
| Опция | Стоимость, руб. | |||
| “Ноль” | “Начало” | “Развитие” | “Корпоративный” | |
| Проверка компаний в откр. ист-ках | Бесплатно | |||
| Проверка компаний в откр. и закр. ист-ках | 150 – одна проверка | 0 – 5 проверок в мес.
Далее – 150 за кажд. проверку |
0 – 10 проверок в мес.
Далее – 150 за кажд. проверку |
0 – 30 проверок в мес.
Далее – 150 за кажд. проверку |
| Услуги комплаенс-помощника | 500 – баз. т-ф
2 000 – полный тариф |
Бесплатно | ||
| Безопасные сделки, на номинальном счёте гаранта, через партнёра safe crow | До 500 000 – 1,45% от суммы соглашения | |||
| От 500 001 до 1 000 000 – 7 000 руб. | ||||
| От 1 000 001 до 3 000 000 – 10 000 руб. | ||||
| 3 000 001 и больше – 20 000 руб. | ||||
Комплаенс-аналитика предоставляется безвозмездно.
Внешнеэкономическая деятельность
Таблица 6. Условия ВЭД.
| Опция | Условия | |||
| “Ноль” | “Начало” | “Развитие” | “Корпоративный” | |
| Валют. контроль | 0,2%
Min 300 руб. |
0,15%
min 300 руб. |
0,12%
Min 300 руб.
Max 9500 руб. |
0,1%
Min 300 руб.
Max 9500 руб. |
| Валют. платёж в др. кредитно-фин. организации | 45 USD | 35 USD | 25 USD | 20 USD |
| Спред к рынку по USD и EUR | 60 коп. | 30 коп. | 20 коп. | Индивид. усл-я |
| Таможен. деклар-ние | 7 500 – оформл-е первого листа
460 – оформл-е кажд. след. листа декларации |
|||
| Проверка зарубеж. контрагента | 10 USD – одна проверка | |||
| Оповещение о доставке денеж. средств зарубежному КА через с-с Swift GPI | 45 USD | 35 USD | 25 USD | 0 |
| Доставка вал. платежа в USD в полном объёме (без комисс. сборов посреднических банк. комп-й) | 45 USD | 35 USD | 25 USD | 20 USD |
Ряд услуг предоставляется безвозмездно. Это: открытие и ведение РС в зарубежной валюте, валютные переводы в банки “Открытие” и “Киви”, консультирование по части российского валютного законодательства, постановка и снятие контракта с учёта, подготовка транзакций и справок о подтверждающих бумагах, оповещение о событиях валютного контроля, защита от штрафных санкций и пр.
Государственные закупки
Таблица 7. Условия ВЭД.
| Опция | Условия | |||
| “Ноль” | “Начало” | “Развитие” | “Корпоративный” | |
| Ведение спецсчёта | 500 | Бесплатно | ||
| Квалифициров. электронная подпись для участия в тендерах | 5 000 руб. | 3 500 руб. | 3 000 руб. | 0 – первый
3 000 – все последующие |
| Регистрация в Едином реестре уч-ков закупок | 5 000 руб. | 0 – одна организация
4 000 – все последующие |
||
| Проц-ты (годовые) на min ост-к на РС | 0,01% | 4,25%
Не больше 700 руб. в мес. |
4,25%
Не больше 3 000 руб. в мес. |
|
| Заём на обеспеч-е уч-я в ГЗ | 2 000 руб. за выдачу
Займ – до 100 000
Срок кредита – до 35 дн. |
|||
Открытие спецсчёта с целью участия в государственных закупках и автопополнение – бесплатные процедуры.
Эквайринг
Таблица 8. Тарификация для эквайрингового сервиса.
| Опция | Условия | |||
| “Ноль” | “Начало” | “Развитие” | “Корпоративный” | |
| Проц. ставка по торг. экв-нгу (от суммы кажд. опер-ии) | 2,2% | 2% | 1,8% | 1,65% |
| Онлайн-зачисления по торг. экв., руб. | 500 | 500 | 250 | 0 |
| Стационарный терм-л (инт.-кабель), руб. | 12 000 за один раз или 1 200 в мес. | |||
| Стационарный терм-л (SIM-карта), руб. | 16 000 за один раз или 1 600 в мес. | |||
| Перенос. платёж. устр-во (доступна интеграция с Эвотор), руб. | 20 000 за один раз или 2 000 в мес. | |||
| Подключ-е клиентского терминала | 2 500 руб. | |||
Настройка платёжного устройства и его доставка, рег-ция в процессинговом центре, предоставление лицензий и др. – бесплатные опции.
Порядок открытия счёта
Общие положения в связи с порядком открытия РС можно изучить в нашей тематической статье. Смотрите ссылку.
Ниже мы приведём алгоритм для расчётных счетов в ТБ.
“Точка” позиционирует себя в качестве банка для бизнеса. При этом упор в обслуживании кредитно-финансовое учреждение делает на дистанционные сервисы.
Итак, чтобы открыть РС в “Точке”, нужно:
- зайти на сайт tochka.com;
- кликнуть по символу с тремя полосками возле слова “Меню”;
-
- Меню на сайте ТБ
-
- навести курсор на “Расчётный счёт и обслуживание”;
- нажать “Открытие счёта”;
-
- Категория расчётного счёта и переход к его открытию
-
- нажать кнопку “Открыть счёт”;
-
- Кнопка открытия РС
-
- указать в форме онлайн-заявки актуальный телефонный номер;
- ещё раз нажать кнопку “Открыть счёт”.
-
- Форма онлайн-заявки на РС от ТБ
-
После этого нужно дождаться звонка банковского менеджера и обсудить с ним дальнейшие действия и условия возможного сотрудничества.
Примечание 2. Аналогичная форма есть, например, и на странице с перечнями бумаг для ИП и юрлиц (см. ссылку на сайт банка).
Документы
Типовые списки документов для открытия расчётных счетов мы ранее описывали в других наших материалах (см. ссылку). Далее же мы представляем сведения, специфические для ТБ.
Для ИП
Список документов для открытия РС индивидуальным предпринимателям (выберите вкладку “Для ИП”):
- паспорта ИП и тех, кто вправе манипулировать деньгами на счёте;
- СНИЛС (при наличии);
- свид-во о постановке на учёт в налоговой – если предприниматель занимается частной практикой.
При отсутствии предпринимателя в Едином госреестре ИП также необходимо предоставить:
- свид-во о госрегистрации физлица в роли ИП – если рег-ция была пройдена до 01.01.2017;
- свид-во о постановке физлица на учёт в налоговой;
- выписка из Единого госреестра ИП (на бумажном носителе и заверенная подписью и печатью из налоговой службы);
- для адвокатов – бумаги, подтверждающие факт рег-ции в адвокатском реестре и учреждение адвокатского каб-та;
- для нотариусов – бумаги из органов юстиции, подтверждающие права, и лицензия на реализацию нотариальной деят-ти.
Вдобавок подписываются док-ты от “Точки” – заявление о присоединении к правилам обслуживания и анкета идентификации физлица. Последнее необходимо для определения тех клиентов, кто попадает под действие законодательства др. гос-ва о налогообложении зарубежных счетов (пример – закон FATCA).
Для юрлиц
Список документов для открытия РС юридическим лицам (выберите вкладку “Для юрлиц”):
- устав – с печатью регистрирующего органа (допустима электронная версия с электронной цифровой подписью);
- изменения к уставу, если такие проводились;
- решение о назначении или продлении должностных полномочий начальника организации;
- данные о тех участниках компании, доля которых в уставном капитале превышает 25% (ФИО, паспортные сведения, гражданство, дата и место рождения, адрес проживания, информация о принадлежности к публичному должностному лицу);
- паспорта руководителя и тех, кто вправе манипулировать деньгами на счёте;
- СНИЛС (при наличии);
- для АО – реестр акционеров или выписка из него (должна быть заверена держателем).
Также необходима финотчётность – в тех случаях, когда регистрация орг-ции пройдена более 3-х мес. назад. Здесь для предоставления клиент выбирает из таких документов, как:
- копия год. бухотчётности за прошедший год (с отметкой о принятии);
- копия год. или квартальной налоговой декларации за крайний отчётный период;
- аудиторское заключение за прошедший год (копия с подтверждением достоверности финотчётности);
- оригинальный экземпляр справки об исполнении обязательств по уплате налоговых сборов и штрафов.
При отсутствии юрлица в Едином госреестре ЮЛ нужно предоставить:
- свид-во о госрегистрации юрлица – если рег-ция была пройдена до 01.01.2017;
- свид-во о постановке юрлица на учёт в налоговой;
- выписка из Единого госреестра ИП (на бумажном носителе и заверенная подписью и печатью из налоговой службы).
Для открытия РС филиалу (др. обособленному подразделению) следует подать также:
- положение об обособл. подразделении;
- доверенность от юридического лица на руководящего работника;
- подтверждение постановки на учёт в налоговой по месту нахождения организации (филиала);
- паспорт начальника.
Вдобавок подписываются док-ты от “Точки” – заявление о присоединении к правилам обслуживания и анкета самосертификации. Последнее необходимо для определения тех клиентов, кто попадает под действие законодательства др. гос-ва о налогообложении зарубежных счетов (пример – закон FATCA).
Заключение
“Точка” позиционирует себя в качестве банка для бизнеса. Расчётно-кассовое обслуживание в данном кредитно-финансовом учреждении отличается широким арсеналом средств и инструментов, а также сбалансированностью цен. Любой бизнес – начинающий или продвинутый – найдёт для себя подходящее предложение. Важно отметить, что процедура открытия РС для ИП и ООО не занимает много времени и не предъявляет завышенные требования.
Загрузка...
