Как открыть расчётный счёт в Газпромбанке для ИП и ООО? На каких условиях он обслуживается? Какие тарифы РКО предлагает организация? Изучим данные вопросы в статье.
Содержание
Расчётный счёт – тарифы Газпромбанка
Официальная информация о тарифах и пакетах предложений в рамках сервиса расчётно-кассового обслуживания представлена на сайте Газпромбанка www.gazprombank.ru здесь.
Ниже мы отдельно рассмотрим тарифные условия для физических лиц, индивидуальных предпринимателей и юридических лиц.
Для ИП
Источник представленных ниже сведений – выписка из “Тарифов комиссионного вознаграждения Банка ГПБ (АО) за услуги физическим лицам по расчетно-кассовому обслуживанию, денежным переводам, кредитованию и прочим услугам”.
Документ смотрите на указанном выше сайте ГПБ (и по размещённой в статье ссылке).
РКО состоит из двух групп предоставляемых услуг. Сначала уделим внимание расчётным операциям.
Таблица 1. РКО для физлиц и ИП. Расчётное обслуживание.
| Перечень услуг | Тарифная ставка | |
| В российских рублях | В зарубежной валюте | |
| Открытие счёта | ||
| На основании договора банковского вклада | Без комиссии | |
| Счёт эскроу | Без комиссии | Услуга не оказывается |
| Спецсчёт участника закупки в рамках 44-ФЗ | ||
| Зачисление денег | ||
| В валюте счёта | Без комиссии | |
| Конверсия денежных средств, отличных от валюты счёта | По курсу ЦБ | Кросс-курс, выраженный в отношении официального курса ЦБ иностранной валюты к увеличенному на 1% курсу ЦБ иностранной валюты |
| Списание денег | ||
| Перевод клиенту внутри ГПБ или в другой банк | В соответствии с тарифами на перевод денежных средств | |
| Перевод прочим физлицам внутри ГПБ или в другой банк | ||
| Перевод юридическим лицам внутри ГПБ или в другой банк | ||
| Конверсия | ||
| Покупка и продажа зарубежной валюты за российские рубли с использованием счетов в банке | По курсу ГПБ на момент операции | |
| Продажа одной иностранной валюты за другую иностранную валюту с использованием счетов внутри ГПБ | По кросс-курсу ГПБ на момент операции | |
| Дополнительные услуги | ||
| Оформление доверенности на получение денег | Без комиссии | |
| Предоставление выписки по клиентскому запросу | ||
| Предоставление справки о наличии расчётного счёта, денежном остатке и передвижении средств | 200 руб. | |
| Безналичные расчёты с использованием покрытых аккредитивов | ||
| Открытие | 1 500 руб. | Услуга не оказывается |
| Изменение условий или отзыв | 1 000 руб. | |
| Авизование | 1 000 руб. | |
| Приём документации и её проверка, платёж | 1 500 руб. | |
Второй блок РКО – кассовые операции. Рассмотрим возможности тарифов ГПБ в контексте этих услуг.
Таблица 2. РКО для физлиц и ИП. Кассовое обслуживание.
| Перечень услуг | Тарифная ставка | |
| В российских рублях | В зарубежной валюте | |
| Выдача наличности, которая поступила на счёт в наличном виде или переводом от физлица внутри системы ГПБ | Без комиссии | |
| Выдача наличности за счёт перевода от юрлица | 1% от выдаваемой суммы | |
| Выдача наличности за счёт поступивших кредитных денег, предоставленных в рамках кредитования физлиц | Без комиссии | |
| Выдача наличности за счёт поступивших зарплаты, стипендии, гонораров и других выплат | ||
| Выдача наличности за счёт поступивших из бюджета зарплаты, стипендии, пенсий, ежемесячного пожизненного содержания судей, пособий, соцвыплат и налогов | Без комиссии | Услуга не оказывается |
| Выдача наличности за счёт поступивших сумм с расчётного счёта “СК Согаз – Жизнь” по заключённым с Газпромбанком договорам страхования | ||
| Выдача наличности за счёт поступивших сумм с расчётного счёта “СК Ренессанс – Жизнь” по заключённым с Газпромбанком договорам страхования | ||
Примечание 1. Учитывайте, что банк время от времени может менять условия сотрудничества с клиентами. По этой причине имеет смысл иногда проверять текущие расценки и списки доступных операций в рамках РКО. Для этого консультируйтесь у специалистов горячей линии кредитно-финансового учреждения.
Для ООО
Источник представленных ниже сведений – “Тарифы по операциям в валюте Российской Федерации и иностранной валюте для юридических лиц”. Документ смотрите здесь.
Таблица 3. РКО для юрлиц. Расчётное обслуживание.
| Услуга | Порядок и форма сбора комиссии | Тариф, руб. | |
| Суммарный кредитовый оборот за 11 мес. предыдущего года по всем счетам клиента в банке не превышает 4 трлн. руб. | Суммарный кредитовый оборот за 11 мес. предыдущего года по всем счетам клиента в банке превышает 4 трлн. руб. | ||
| Открытие расчётного счёта | |||
| Первый счёт | Взимается единовременно до открытия РС | 3 000 | Без комиссии |
| Второй счёт и далее | 1 500 | ||
| Ведение расчётного счёта | |||
| В российской валюте с использованием “Клиент-Банка” | Взимается каждый месяц (не позднее 5-го рабочего дня следующего месяца) | 600 | Без комиссии |
| В российской валюте без использования “Клиент-Банка” | 3 000 | ||
| В зарубежной валюте с использованием “Клиент-Банка” | 600 | 300 | |
| В зарубежной валюте без использования “Клиент-Банка” | 3 000 | 300 | |
| При отсутствии дебетового или кредитового оборотов за календарный год | Каждый год в последний рабочий день | 10 000, но не более реально имеющегося остатка | Без комиссии |
| При условии предоставленного в форме овердрафта кредита | Взимается каждый месяц (не позднее 5-го рабочего дня следующего месяца) | Без комиссии | |
| Начисление процентов | |||
| На среднемесячный остаток в валюте РФ | Взимается каждый месяц в первый рабочий день следующего месяца
Рассчитывается как сумма входящих остатков за каждый календарный месяц, делённая на кол-во календарных дней в месяце |
Не начисляется | |
| На среднемесячный остаток в иностранной валюте | 0,01% – при остатке больше эквивалента 500 000 долларов США
0% – при остатке, равном или не превышающем эквивалент 500 000 долларов США |
0,01% – по счетам в долларах США (при остатке больше 500 000 долл.)
0% – по счетам в евро (при остатке больше эквивалента 500 000 долл.)
0% – при остатке, равном или не превышающем эквивалент 500 000 долларов США |
|
| На остаток по спецсчёту участника закупок в российской валюте | 0,01% годовых | ||
| Закрытие счёта | |||
| Закрытие РС | Единовременно в день закрытия | Без комиссии | |
| Выдача остатка денежных средств или их перевод на другой счёт клиента или контрагента на основании заявления о расторжении договора | Взимается процент от остатка на дату оказания услуги | Без комиссии | |
| Зачисление на банковский счёт | Взимается на дату оказания услуги | ||
| Зачисление в иностранной валюте на банковский счёт с последующей конверсией | В соответствии с тарифами по конверсионным операциям | ||
| Переводы в российской валюте | |||
| В пользу бюджета, государственного внебюджетного фонда и таможни | Взимается каждый месяц (не позднее 5-го рабочего дня следующего месяца) | Без комиссии | |
| На счёт в другом банке по расчётному документу на бумажном носителе | 200 | 16 | |
| На счёт в другом банке по электронному расчётному документу | 32 | 13 | |
| Переводы в зарубежной валюте | |||
| В пользу бюджета, государственного внебюджетного фонда и таможни | Взимается на дату оказания услуги | Без комиссии | |
| На счёт в другом банке с указанием “все комиссии и расходы за счет бенефициара” | 3 000 | 750 | |
| На счёт в другом банке с указанием “комиссии и расходы Банка ГПБ (АО) за счёт плательщика, комиссии и расходы третьих банков за счет бенефициара” | |||
| На счёт в другом банке с указанием “все комиссии и расходы за счёт плательщика с покрытием” | 4 000 | 1 650 | |
| С конверсией | Согласно условиям тарифа по конверсионным операциям | ||
| С отметкой “Срочный” | Взимается на дату оказания услуги | 300 | Без комиссии |
| Выписки и справки | |||
| Выписка по счёту | Взимается на дату оказания услуги | Без комиссии | |
| Справка в связи с аудиторским запросом | 2 000 | 300 | |
| Справки по ведению РС | 350 | 50 | |
Таблица 4. РКО для юрлиц. Кассовое обслуживание.
| Услуга | Порядок и форма сбора комиссии | Тариф, руб. | |
| Суммарный кредитовый оборот за 11 мес. предыдущего года по всем счетам клиента в банке не превышает 4 трлн. руб. | Суммарный кредитовый оборот за 11 мес. предыдущего года по всем счетам клиента в банке превышает 4 трлн. руб. | ||
| Приём и зачисление денег | |||
| За день до 25 млн. руб. (вкл-но) | Взимается на дату оказания услуги | 0,05% (min 250 руб.) | 0,05% |
| За день свыше 25 млн. руб. | 0,02% | 0,02% | |
| На клиентский счёт в зарубежной валюте | 0,04% | Без комиссии | |
| Выдача наличности | |||
| На зарплаты, соцвыплаты, стипендии, пенсии | Взимается на дату оказания услуги | 0,85% | 0,3% |
| До 200 000 руб. вкл-но за день | 1,5% | 0,3% | |
| Свыше 200 000 руб. за день | 10% | 0,3% | |
| В иностранной валюте | 1% (min 300 руб.) | ||
Примечание 2. Так же, как и в случае с тарифами для ИП, предложения для юрлиц могут время от времени корректироваться. Стоит периодически проверять актуальность предоставляемых возможностей и их стоимости. Для этого консультируйтесь в офисе ГПБ или в колл-центре.
Порядок открытия РС
Открытие расчётного счёта требует от клиента его личного присутствия в банке – со всеми необходимыми бумагами. Это обстоятельство является общим как для ИП, так и для юрлиц.
Общие сведения
Алгоритм:
- Изучите правила сотрудничества с банком в рамках открытия-закрытия, а также переоформления РС. Соответствующий документ обязаны предоставить в любом офисе кредитно-финансового учреждения.
- Заполните и подайте заявление. Для этого посетите банковского отделение – найти его можно с помощью специального сервиса на сайте организации. Возьмите у работника бланк и проконсультируйтесь по части заполнения.
- Подготовьте пакет документации. Нужные сведения предоставят и в офисе, и по телефону при звонке на горячую линию.
- Дождитесь приглашения в банк и посетите его. Обычно заявление клиента рассматривают от трёх до пяти рабочих дней.
- Подпишите договор на обслуживание РС. Лучше всего нанести визит в отделение вместе с юристом, чтобы он смог дать свою оценку содержанию соглашения.
Примечание 3. Если с момента обращения в ГПБ прошло больше 10 суток, позвоните и сделайте запрос по поводу принятого решения. Газпромбанк оставляет за собой право отказывать в открытии счёта без объяснения причин.
При необходимости воспользуйтесь одним из номеров колл-центра:
- *0701 – для абонентов МТС, Билайн, Мегафон, TELE2, МОТИВ и Тинькофф мобайл;
- 8 800 100 07 01 – универсальный контакт для бесплатной связи по России.
Если сделать всё в соответствии с требованиями банка, шанс успешного разрешения вопроса велик.
Резервирование номера
В отличие от многих других своих конкурентов, ГПБ не подразумевает наличие возможности подать заявку в режиме онлайн. Клиент должен обязательно лично посетить офис.
-
- Опция резервирования счёта на сайте ГПБ
Однако: банк позволяет дистанционно зарезервировать счёт. Страница на сайте учреждения для резервирования находится здесь – gbo.gazprombank.ru.
Заполнение анкеты для резервирования подразумевает указание данных:
- заявителя – его телефона, электронной почты и ФИО;
-
- Форма для личных данных заявителя в анкете
-
- Авторизационные данные и кнопка перехода к регистрации обращения
-
- организации – её полного наименования, ОГРН, ИНН, формы собственности и пр.;
- счетов.
При этом также в блоке “Дополнительные сведения” указываются цели резервирования счёта. Можно внести ещё и реквизиты закупки контракта, конкурса.
Когда банк выдаст номер, клиент должен до истечения срока в 120 дней собрать все документы и подать их в банк. В противном случае номер счёта аннулируется.
Ничего сложного, как видим, но в процессе следует строго придерживаться установленных банком правил, иначе получить в своё распоряжение РС не удастся.
Документация
Списки бумаг, необходимых при открытии расчётного счёта, для предпринимателей и юрлиц несколько отличаются. Рассмотрим пакеты документов далее.
Для ИП
Основной перечень:
- оригинал паспорта;
- карточка с образцами печатей и подписей;
- ИНН;
- Основной государственный регистрационный номер ИП;
- финансовая и бухотчётность за год;
- выписка из Единого госреестра ИП.
Если предпринимательская деятельность подразумевает наличие лицензии, нужно предоставить и её.
Для ООО
Основной перечень:
- Устав и протоколы заседаний, в ходе которых вносились корректировки в него;
- Основной государственный регистрационный номер;
- карточка с образцами печатей и подписей;
- выписка из Единого госреестра юрлиц о постановке на учёт;
- паспорта и приказы о назначении третьих лиц – документы, подтверждающие их право на доступ к расчётному счёту;
- отчётность за год;
- справка из Федеральной налоговой службы об уплаченных за год налогах.
Если деятельность компании требует наличия лицензии, её также необходимо предъявить.
РКО в ГПБ
Основной перечень услуг РКО от ГПБ:
- открытие и ведение счёта в рублях и валюте;
- выдача разного рода выписок и справок;
- конверсионные операции;
- предоставление опций валютного контроля и зарплатных проектов;
- предоставление системы “Клиент-Банк”;
- приём, зачисление и выдача денежных средств наличностью;
- применение корпоративных карт.
Ниже вкратце уделим отдельное внимание трём популярным опциям.
Валютный контроль
Реализация валютного контроля полностью соответствует российскому законодательству. Газпромбанк гарантирует следующие преимущества:
- бесплатная консультация в связи со сделками в рамках внешнеэкономической деятельности;
- высокий уровень международного рейтинга;
- оперативное оформление документации
- профилактическое информирование;
- стабильное взаимодействие с контролирующими структурами.
При этом организация работает с самыми актуальными информационными технологиями и поддерживает электронный документооборот.
Зарплатные проекты
Преимущества ЗП от ГПБ:
- большой ассортимент доступных платёжных систем (VISA, MasterCard, UnionPay, JCB, МИР);
- возможность оформления до 5 карт, прикреплённых к одному счёту;
- дистанционные сервисы – мобильный банк “Телекард” и веб-банкинг “Домашний банк”;
- льготное кредитование;
- повышенная безопасность эксплуатации платёжных инструментов;
- программы страхования;
- разработка для компаний индивидуальных проектов, учитывающих специфику их деятельности;
- скидки от партнёрских учреждений;
- СМС-информирование.
Особняком стоит специальное предложение банка для руководителей – привилегированный пакет. Он подразумевает льготы по тарифам и бонусам.
Корпоративные карты
Для компаний ГПБ выпускает две международные карты – Mastercard Business или Visa Business. Доступен и продукт статуса Gold.
Платёжные инструменты обеспечиваются сервисной техподдержкой в режиме 24 на 7. При этом они могут быть выполнены в индивидуальном дизайне.
Управление счётом
Управление своими активами – очень серьёзный и востребованный вопрос для клиентов. Газпромбанк уделяет ему особенное внимание.
Общие сведения
ГПБ отдаёт предпочтение дистанционным сервисам. Это и не удивительно: такой подход экономит время сотрудников организации и оптимизирует работу с финансами.
Любые операции по счёту можно осуществлять через личный кабинет онлайн-банкинга. Доступ к системе возможен с персонального компьютера, смартфона и планшета.
При желании клиент может подавать платежные поручения и непосредственно в офисах кредитно-финансового учреждения. Сотрудник банка не может отказать в работе с такими обращениями. Правда, если идти данным путём, следует быть готовым к таким минусам, как очереди, расходование времени в пробках по пути в отделение, ограниченный во времени трудовой день и пр.
Онлайн-банкинг
Веб-банкинг не только упрощает документооборот, но и делает все операции с деньгами на счетах намного более оперативными.
Всё, что нужно для работы с ПО, – установить его на своё устройство. Если есть такая необходимость, можно проконсультироваться с банковским специалистом по части работы с сервисом.
Возможности “Клиент-Банка”:
- высокий уровень конфиденциальности транзакций (за счёт новых технологий шифрования);
- ежедневная доступность выписок по счетам;
- оперативное отправление документов в банковскую компанию;
- получение полной информации о денежных передвижениях;
- расширенный арсенал электронных документов;
- расширенный документооборот для крупных организаций;
- т.д.
Примечание 4. Полные сведения о веб-банкинге для юрлиц смотрите на официальной странице сервиса здесь (на сайте www.gazprombank.ru по пути “Корпоративным клиентам” – “Расчётно-кассовое обслуживание” – “Система “Клиент-Банк”).
Заключение
Как и полагается крупному банку, ГПБ предоставляет своим клиентам разнообразный сервис – в том числе и в рамках расчётно-кассового обслуживания. Открыть РС в данной кредитно-финансовой организации просто: условия по части порядка и документации стандартные. При этом компания предлагает юрлицам и предпринимателям такую тарификацию РКО, что каждый клиент может найти и выбрать для себя наиболее приемлемый вариант без каких-либо трудностей.
Загрузка...
