Возможности и тарифы эквайринга в Райффайзенбанке

Что предлагается клиентам в рамках эквайринга от Райффайзенбанка? Какие есть тарифы и технические возможности? Рассмотрим эти вопросы применительно к реалиям малого, среднего и крупного бизнесов.

Эквайринг для малого бизнеса

Примечание 1. Перейти к подробному описанию условий и тарифов эквайринга для малого бизнеса на сайте www.raiffeisen.ru можно на специальной странице (см. ссылку).

Торговый сервис

Торговый эквайринг от РФБ позволяет принимать оплату товаров и услуг по картам в любой торговой точке.

Основные опции ТЭ:

• процентная ставка – 2,29%;
• подключение сервиса – 0 руб.;
• доступ к технической поддержке – круглые сутки.

Преимущества услуги:

• зачисление денежных средств происходит на следующий день после платежа;
• принимаются любые виды безналичной оплаты (картой, смартфоном и т.д.);
• ежедневные отчёты по проведённым транзакциям предоставляются бесплатно.

Райффайзенбанк при подключении ТЭ обеспечивает:

• обучение персонала работе с платёжными устройствами и ПО;
• выезд специалистов и работы по установке оборудования на безвозмездной основе;
• помощь и консультирование по вопросам эксплуатации терминалов и всего сервиса в режиме 24 на 7.

Примечание 2. Клиенты торговой точки имеют возможность оплачивать покупки в одно касание – картой или мобильным девайсом (смартфоном). При этом ТЭ от РФБ работает с такими платёжными системами, как Visa, MasterCard, Мир и Union Pay.

Узнать подробности и получить интересующие ответы по сервису можно двумя путями:

• по телефону +7 800 700 9998;
• по электронной почте info_company@raiffeisen.ru.

Оформление услуги доступно на сайте банка (см. ниже).

Интернет-сервис

Интернет-эквайринг от РФБ позволяет принимать оплату товаров и услуг на интернет-платформе магазина.

Основные опции ИЭ:

• процентная ставка – 2,7%;
• подключение услуги – 0 руб.;
• сроки зачисление денежных средств – сутки.

Преимущества сервиса:

• легко интегрируется с сайтом торгового предприятия;
• позволяет работать с популярными CMS;
• имеет хорошую защиту от мошеннических манипуляций (например, все операции можно отслеживать онлайн);
• поддерживается в режиме 24 на 7 специалистами горячей линии и техотдела;
• подразумевает удобное решение для организации работы в соответствии с Федеральным законом “О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении расчётов в Российской Федерации” от 22 мая 2003 г. №54-ФЗ;
• подразумевает удобное решение по кассовым разрывам (получение денег в течение 8 часов после передачи товара в доставку – до 90% суммы, оплата сразу после оформления заказа и некоторые др. моменты).

Принимать платежи можно как с сайта, так и с мобильного приложения. Для организации такой возможности предусмотрены:

• готовый к работе модуль для 1С-Битрикс;
• API для сайтов;
• поддержка iOS, Android, Windows.

Оформление услуги доступно на сайте банка (см. ниже).

Онлайн-касса

Онлайн-касса – это готовое решение для продуктивного управления бизнесом.

Основные опции ОК:

• комиссионный сбор за эквайринг – 2,29%;
• стоимость кассового комплекта – 23 900 руб.;
• полное соответствие 54-ФЗ.

Какие условия подразумевает ОК:

• контрольно-кассовый терминал – MSPOS-K;
• прилагающееся программное обеспечение;
• доставка по России – 490 руб.;
• проведение настройки – 6 900 руб.;
• договор с Яндекс.ОФД (оператором фискальных данных) продолжительностью 1 год.

Таблица 1. Бонусные возможности.

Настройка ОК “под ключ”	Техническая поддержка и опция интеграции ОК со внешними товароучётными системами
Заключение соглашения с ОФД и регистрация всего оборудования в ФНС – 6 900 руб.	790 руб. – в рамках имеющихся пакетов услуг   1 090 руб – в мес.   Для оплаты за полгода предусмотрена скидка 25%   Для оплаты за год предусмотрена скидка 38%

Возможности, предоставляемые бизнесу:

1. В рамках розничных торговых пунктов – отчёты о продажах, сменах и кассовых операциях, дистанционное управление через личный кабинет в веб-банкинге.
2. В работе кафе и кофеен – расчёт стоимости по весу, сбор сведений о популярных товарах за прошедшую смену.
3. Для курьерских служб – автономное функционирование на протяжении суток (без зарядки), оснащённость сканером штрихкодов, планшетом и чековым принтером.

Примечание 3. ОК от РФБ – это быстрая доставка в регионы за 5 дней, беспрерывная техподдержка и бесплатный ремонт оборудования.

Эквайринг для среднего и крупного бизнесов

Примечание 4. Перейти к подробному описанию условий и тарифов эквайринга для корпоративного бизнеса на сайте www.raiffeisen.ru можно на специальной странице (см. ссылку).

Торговый сервис

Банк в рамках торгового эквайринга для корпоративных клиентов организует приём карт таких международных платёжных систем, как:

• Visa International;
• MasterCard Worldwide.

Кроме того, поддерживается российская система НСПК.

Основные условия ТЭ:

• установка оборудования – 0 руб.;
• техническая поддержка – круглые сутки;
• + процент за увеличение оборота благодаря расширению клиентской базы.

Райффайзенбанк гарантирует бизнесу:

• увеличение оборотов и повышение производительности;
• рост числа клиентов;
• безопасность при осуществлении расчётных операций с пользователями;
• минимизацию издержек при работе с наличностью;
• уменьшение расходной части;
• участие в дисконтной программе.

Примечание 5. В контексте услуги используются терминалы VeriFone Vx520, VeriFone VX675 и VeriFone Vx680. Одновременно поддерживаются технологии бесконтактной оплаты – Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay.

Консультации доступны по телефону +7 495 721 9900 (для Москвы). Кроме того, для той же цели можно использовать электронную почту – Cash_Management_Sales@raiffeisen.ru.

Интернет-сервис

Банк в рамках интернет-эквайринга для корпоративных клиентов организует безналичный расчёт по картам таких международных платёжных систем, как:

• Visa International;
• MasterCard Worldwide.

Кроме того, поддерживается российская система НСПК.

Основные условия ИЭ:

• проверка платежей через 3D Secure;
• техническая поддержка – круглые сутки;
• + процент за увеличение оборота благодаря расширению клиентской базы.

Сервис обеспечивает:

• зачисление денег на РС следующей датой после платежа;
• расширенный опционал управления транзакциями;
• взаимодействие с собственным процессинговым центром банковской компании, чья работа полностью соответствует требования безопасности, принятым в индустрии.

Кроме указанных моментов, РФБ даёт максимальные возможности по контролю операций, произведённых на сайте интернет-магазина:

1. Онлайн-режим. В ЛК клиент может мониторить все транзакции в реальном времени, а некоторые из них осуществлять без обращения в банк. Вдобавок функционируют уведомления о результате исполнения платежей.
2. Оффлайн-режим. Каждый день представители клиента получают на e-mail потранзакционные отчёты. При этом раз в месяц на e-mail клиента приходит отчёт с данными за прошедший период.

Консультации доступны по телефону +7 495 721 9900 (для Москвы). Кроме того, для той же цели можно использовать электронную почту – info_company@raiffeisen.ru.

Инкассация

Интересный момент: тарифы на сервис по транспортировке наличности из торгового пункта в банк (для их зачисления на расчётный счёт) устанавливаются в индивидуальном порядке для всех клиентов.

Основные условия И.:

• все перевозки застрахованы Райффайзенбанком;
• график обслуживания и тарификация подбираются отдельно для каждого случая сотрудничества;
• услуга предоставляется более чем в 40 городах РФ.

Дополнительные возможности:

• оперативная доставка денег в банковский офис;
• пересчёт и зачисление средств в течение дня (ориентир – 12:00 следующей даты по Москве);
• доставка монет и банкнот малого достоинства пользователю эквайрингового сервиса, а также наличности по чеку.

Примечание 6. Инкассация реализуется ежедневно или в конкретные дни и часы. Также клиент может заказать услугу по заблаговременно поданной заявке.

Вся подробная информация предоставляется менеджером, сопровождающим Ваш бизнес с момента заключения договора.

Подключение услуги

Оформление эквайрингового сервиса в РФБ начинается с подачи заявки. Лучше всего делать это не в офисе, а на сайте www.raiffeisen.ru. Такой подход экономит время и серьёзно ускоряет процедуру.

Другой важный момент – подача документов.

Рассмотрим эти вопросы ниже.

Онлайн-заявка

Мы приведём в пример две инструкции: для интернет- и торгового эквайрингов.

Алгоритм подачи онлайн-заявки на подключение ИЭ для малого бизнеса:

• откройте сайт Райффайзенбанка (см. выше);
• выберите вверху вкладку “Малому бизнесу”;
• выберите подкатегорию “Другие продукты”, в выпадающем меню перейдите в “Эквайринг и онлайн-касса”;

  

  Подкатегория «Эквайринг и онлайн-касса»

  
  
• кликните по блоку “Интернет-эквайринг”;
• нажмите “Оставить заявку”;

  

  Кнопка заявки на ИЭ

  
  
• введите в появившейся форме фамилию, имя и отчество контактного лица, телефонный номер и адрес электронной почты;
• нажмите “Отправить”.

  

  Форма заявки на подключение ИЭ малому бизнесу

  
  

После нужно подождать звонка банковского специалиста и обсудить с ним детали сотрудничества.

Отправить заявку на подключение торговой версии сервиса для корпоративного бизнеса сложнее. Мероприятие разбивается на две части.

1-ая стадия подачи онлайн-заявки на подключение ТЭ для среднего и крупного бизнесов:

• откройте сайт Райффайзенбанка (см. выше);
• выберите вверху вкладку “Корпоративному бизнесу”;
• выберите категорию “Средний и крупный бизнес”, далее в выпадающем меню перейдите в “Эквайринг и инкассация”;

  

  Подкатегория «Эквайринг и инкассация»

  
  
• кликните по блоку “Торговый эквайринг”;
• нажмите “Подать заявку”;

  

  Кнопка заявки на ТЭ

  
  
• введите в появившейся форме полное наименование организации, населённый пункт, сферу деятельности, год основания бизнеса, юридический адрес и сайт компании;
• нажмите “Вперёд”.

  

  Форма заявки на подключение ТЭ для корпоративных клиентов

  
  

2-ая стадия подачи онлайн-заявки на подключение ТЭ для корпоративного бизнеса подразумевает три этапа. Это:

1. Предоставление сведений о торговых точках. Здесь имеются в виду индекс, город, улица, дом, торговая площадь в квадратных метрах, оборот на один терминал и общий оборот в месяц.
2. Предоставление общих данных. Необходимо указать факт работы с картами других банков – ранее и на текущий момент, наличие в штате опытных кассиров, желаемое количество терминалов на один торговый пункт, предпочтительный тип оборудования.
3. Внесение контактов. Нужны ФИО контактного лица, его должность, телефон, e-mail.

   

   Блоки данных для заявки на ТЭ

   
   

В завершающей стадии следует согласиться с обработкой персональных данных, ввести проверочный код и нажать “Вперёд”. После сверки заявка отправляется.

Договор

После обсуждения условий сотрудничества клиенту предлагают заключить договор обслуживания. Данный документ охватывает все нюансы взаимодействия банка и ИП/юрлица.

Стандартные пункты, такие как предмет и объект соглашения, права и обязанности сторон, а также тарифы и условия эксплуатации сервиса стоит изучить в первую очередь.

Помимо этого, необходимо обратить внимание на следующие моменты:

• клиент обязан открыть рублёвый РС в Райффайзенбанке;
• клиент обязан применять в рамках эквайринга только оборудование, предоставленное в РФБ;
• банк имеет право отказать в сотрудничестве без каких-либо объяснений;
• банк обязуется переводить средства не позднее следующей рабочей даты (исключение возможно только в случае разницы в часовых поясах);
• кредитно-финансовое учреждение следует в письменной форме извещать об обнаруженных неисправностях терминалов;
• все чеки и счета нужно хранить не менее трёх суток после проведения операции по карте;
• все возвраты осуществляются исключительно на тот платёжный инструмент, которым оплачивалась покупка.

Бонус: наклейки с логотипами поддерживаемых терминалом платёжных систем выдаются бесплатно. Данный пункт также отражён в договоре.

Заключение

Райффайзенбанк является одним из немногих учреждений, которые ориентируются в одинаковой степени на все масштабы бизнеса. Подход по части назначения тарифов для эквайринга базируется на фиксированных ставках. При этом клиенты получают в своё распоряжение современный по набору опций и техническому обеспечению сервис.