Суть самоинкассации и тарифы на услугу в российских банках

Что такое самоинкассация? Зачем эта банковская услуга нужна ИП и ООО? Как ею пользоваться? Какие тарифы предлагают российские банки в рамках сервиса? Рассмотрим указанные вопросы в статье.

Самоинкассация

Самоинкассация

В вопросе самоинкассации мы рассмотрим три подтемы: собственно определение явления, пользователей и формирование ценовых характеристик. Об этом ниже.

Что это?

Самоинкассация – услуга, предоставляемая банками и суть которой заключается в возможности переводить выручку компании на её счёт через банкоматы и платёжные терминалы. Роль инструмента в операции при этом выполняет банковская карта.

Важно! Если юридическое лицо оформляет такую услугу, оно может запросить у кредитно-финансового учреждения установку АТМ на своей территории. Однако С. осуществляется также и через устройства других банковских компаний.

Плюсы сервиса:

  • быстрая и простая сдача выручки;
  • круглосуточный доступ к аппаратам самообслуживания, а значит и к самой услуге;
  • оперативное перечисление денежных средств на расчётный платёжный инструмент;
  • отсутствие необходимости в заполнении каких-либо ведомостей и накладных;
  • дистанционное управление финансами через онлайн-банкинг;
  • серьёзная экономия.

С. является не просто опциональным сервисом. Это средство существенно облегчить деятельность организации. Сегодня, когда упор в финансовой секторе делается на электронных операциях, это – просто необходимость.

Наличные

Кто пользуется сервисом?

Услуга пользуется большим спросом у многих клиентов банковских учреждений.

Особенную популярность С. снискала среди таких организаций, как:

  • заведения общественного питания;
  • компании, деятельность которых сводится к торговле в интернете;
  • курьерские службы;
  • мелкие и крупные торгово-розничные предприятия;
  • салоны красоты;
  • спортивно-развлекательные комплексы и центры;
  • центры оказания разнообразных услуг.

Приведённый выше список касается самых активных пользователей сервиса. Однако на деле самоинкассация востребована практически в любой области финансовой деятельности.

Что формирует стоимость услуги?

То, какой размер комиссионного сбора назначает банк за С., зависит от следующих факторов:

  • объёма ежемесячной выручки компании;
  • конкретных условий, выставляемых кредитно-финансовым учреждением;
  • количества банковских карт, для которых активирована опция пополнения счёта;
  • количества банкоматов, установленных на территории клиента.

Хотя услуга везде стоит по-разному, ни один банк не стремится задирать ценовую планку. Как правило, всё сводится к соблюдению тех или иных опций, которые влияют на итоговую плату. Нюансы всегда можно посмотреть в договоре о сотрудничестве.

Стоимость

Тарифы в российских банках

Банки, работающие в России, предоставляют в пользование клиентам, как правило, весь набор современных опций банковского обслуживания – в том числе и самоинкассацию. Касается это, как минимум, организаций, постоянно находящихся на виду в информационном пространстве.

Ниже мы приведём в пример 10 кредитно-финансовых компаний, отличающихся выгодными условиями по части услуги внесения денег на баланс расчётного счёта через банкоматы.

Таблица 1. Тарификация для самоинкассации в российских банках.

Банк Стоимость самоинкассации Лимиты Источник информации
Офиц. ресурс FininRu.com
ВТБ До 0,5% (бесплатно – до 50 000 руб.) 1

 

2

1
ДелоБанк От 0,1% до 0,3% Зависят от конкретного тарифа 1 1
МКБ От 0,39% до 0,99% 1 1
Модульбанк До 0,5% через родные и партнёрские банкоматы 1 1
Открытие 0% по бизнес-карте 1

 

2

1
Промсвязьбанк До 0,3% 1 1
Райффайзенбанк До 0,25% 1 1
Сбербанк 0% – до 500 000 руб. Далее – до 0,3% Определяются индивидуально 1 1
Тинькофф От 0,1% до 0,15% (min от 55 руб. до 99 руб.) через родные АТМ

 

От 0,15% до 0,3% (min 290 руб.) через партнёрские АТМ

1

 

2

1
УБРиР 79 руб. за каждый день внесения денег по каждой бизнес-карте Одна опер. – 85 00

 

Сутки – 180 000 (не более 8-ми опер-й)

 

Месяц – 720 000

1

 

2

1

Примечание 1. Сервис предоставляется и интернет-банками. Более того, они часто ориентированы на взаимодействие с бизнесом, а потому предоставляют самые комфортные цены в рамках РКО.

Внутри таблицы есть ссылки: переходите по ним и изучайте более подробно сведения о расчётно-кассовом обслуживании. Источники – статьи на нашем сайте и официальные веб-ресурсы банков.

Как происходит подключение?

В случае с разными банками порядок действий может незначительно отличаться, однако есть некий общий алгоритм. Рекомендуем ознакомиться с ним ниже.

 Соглашение

Типовая инструкция по подключению самоинкассации:

  • откройте расчётный счёт в банковской компании;
  • получите идентификационное кодовое значение для осуществления транзакций;
  • подпишите соглашение о сотрудничестве в рамках сервиса;
  • получите адреса платёжных устройств в Вашем городе для эксплуатации услуги.

Примечание 2. Местонахождение АТМ можно узнать и на сайте кредитно-финансовой организации. Для этого необходимо открыть веб-ресурс и указать свой населённый пункт – для корректной выдачи информации (обычно нужный пункт есть на главной странице вверху – слева или справа). Затем следует открыть категорию поиска офисов и банкоматов и посмотреть результаты на карте или в списке.

Как правило, вдобавок за клиентом закрепляется личный менеджер. Специалист помогает решать разные вопросы и бесплатно консультирует. Работает он в большинстве случаев в режиме 24 на 7.

Алгоритм проведения самоинкассации

Так же, как и в случае с подключением, сама процедура осуществления операции зависит от конкретных банка и банкомата. Даже в рамках системы одной банковской компании могут работать терминалы с разными интерфейсами, что тоже определяет разницу в производимых манипуляциях.

Сбербанкомат

Здесь мы опишем общий порядок действий:

  • ознакомьтесь со списком устройств самообслуживания (см. выше), выберите подходящий аппарат и посетите место его расположения;
  • выберите в главном меню АТМ категорию с опцией самоинкассации (например, она может называться “Другие услуги”);
  • укажите свои пароль и логин;
  • кликните по нужному шаблону внесения денежных средств (он должен сохраниться от прошлых операций);
  • убедитесь в корректности выведенных на экран реквизитных данных;
  • выберите наименование источника внесения наличных денежных средств;
  • поместите деньги в устройство приёма наличных;
  • заберите чек, подтверждающий факт реализации пополнения баланса расчётного счёта.

Примечание 3. Результат транзакции всегда можно проверить. Для этого нужно позвонить по специальному контактному телефону (его можно посмотреть в договоре или узнать у оператора горячей линии).

Данная инструкция описывает то, как следует действовать при работе с АТМ Сбербанка, однако она мало отличается от алгоритмов, применяемых с АТМ прочих банковских учреждений.

Рубли

Заключение

Самоинкассация – это сервис внесения наличности через банкоматы. Предприниматели и юридические лица пользуются им для пополнения расчётного счёта. Вся манипуляция осуществляется с помощью банковской карты. Российские банковские компании предоставляют бизнесу множество разных вариантов тарификации услуги. В любом случае ИП и ООО разных масштабов деятельности могут найти предложение, удовлетворяющее текущим потребностям.


Ссылка на основную публикацию